阎庆民：强化战略转型 助推上海银行业稳健发展

发布时间：2009-10-06 01:26来源：股歌网王战(小子)字号：大 中 小

9月18日，第五届“银行业合规年会”在上海隆重举行。本届合规年会由上海市银行同业公会主办。年会的主题是“合规管理：危机的挑战与应对”。上海银监局局长阎庆民、央行上海总部金融稳定部、调查统计研究部主任凌涛、中国银行业协会秘书长陈远年以及银监会、上海市金融联合会、银行业监管和管理部门、上海市浦东金融服务局，中、外资银行高层、合规管理部门负责人，合规管理人员、部分省市银行业协会领导等350余人参加了本届年会。

    以下为嘉宾阎庆民发言文字实录。

    阎庆民：女士们、先生们，上午好！非常高兴参加本届合规年会，首先我代表上海银监局对第五届合规年会的顺利召开表示热烈的祝贺！

    我们刚才人民银行的凌涛主任讲了，我们刚刚走过国际金融危机一周年，大家都在反思危机的教训，也在检讨我们监管的缺失，更在总结银行业经营的基础，所以我认为在今天来参加我们上海同业公会举办的在危机以后的挑战与应对，是有非常重要的特别的意义。在今年4月份，国务院出台了关于上海建立“两个中心”的决定，我认为在当前我们怎么来顺应后金融危机给我们带来的挑战，来摆脱我们长期困惑的经营的基础到底在哪里，所以我在想，在这个会上谈谈三个方面的内容。 织梦内容管理系统

    第一，要强化战略转型来助推上海银行业的稳健发展，那么我们想上海的银行业我们需要竞争力的提高，长期以来我国的银行业组织体系是通过行政区划来进行布局的，所以我们提出要来由点到面逐步扩充或者是增强我们上海银行业的辐射力。 当然，我们在推进国际金融中心的建设过程当中，我们还需要今天来自于各家银行总行的大力支持，现在在上海各家银行的战略事业布置，各个营运条件包括他们零售业务的中心都纷纷选择在上海，因此也在寻求一些新的盈利模式，寻求一些新的运营方式，这样把我们营运的战略转型走向一种健康可持续的发展。同时来说，我们也提出来要与国际接轨，这样才能有效增强上海银行业的国际化水平，提升我们上海银行业国际化的视野。目前上海外资法人银行已经达到20家，并且多数是国际银行在国内设置的子行，目前上海已经占到了85%以上的子银行。第三，先行先试，要进一步培育上海银行业的创新能力，上海有着特殊的发展优势，同时也有金融发展的基础，怎么来加强先行先试，希望上海银行业能够把这作为一个共同的课题来研究，这是第一点，我想说强化我们的战略转型来助推上海银行业的可持续发展。

    第二，以合规的管理来助推上海银行业的可持续发展，创新的时代是一个永不停歇的话题，尤其在金融危机以后，我们更加在反思如何来推进可持续发展，我们想一要加强对监管政策的研判，推进创新产品的储备，通常来说，监管永远是滞后于我们业务的发展，创新始终是走在前面。但是我们要主动创新，因此需要银行高层以及合规管理部门、产品研发部门来跟踪、分析监管政策的导向，对银行业的创新发展重点领域进行研判，加强相关产品储备。因此我们在去年也提出来要创新监管，来增强我们商业银行的竞争力。就是在风险可控的前提下，我们也强调一种弹性的监管，这个大家也看到了在国内外有很多人提出来这个创新，我们怎么来增强创新能力呢？我们要弹性监管。第二我们要全过程参与创新产品的研发，在产品创新的过程当中，尤其是合规研发团队必须有机结合，从市场需求分析，产品创新立向乃至合同文本的设计，以及产品的审核都需要合规人员的积极参与，确保银行创新产品做到风险目前可控，提高透明度。三是进一步规范前台人员的行为约束，我们说前台人员的行为不规范，是当前消费者投诉的主要方面，所以我们要加强这一块的管理，行为准则以及职业道德的培训。这也是我们一直在研究的，一是建立高效的投诉以及产品的后评价机制，在商业银行里面都有一些成熟的流程，也有成熟的管理制度，我在这里就不多说了。这是第二个，我们讲要怎么来加强有效合规助推上海银行业发展。

    第三是夯实积极应对银行业的创新发展。为此我们提出一是要从源头抓起，强化基础管理制度的完善，在过去五年，银行通过强化合规风险的管理，取得了较好的成效，但从今年上半年，上海银行业发生了几起案件，已经凸显在我们银行的存款帐户的开立和大额资金方面很多流程不够严密，缺乏客户的初步筛选，不能在第一个环节进行合乎的筛选。银监会一直在强调，我们说银行一定要了解你的客户，同时还要了解你的业务，我想我们经常在研究，其中提出来一个KYD，还要了解我们整个文件的过程，就是我们怎么来实现程序的管理，这样在每一个环节贯穿于客户服务的全过程，否则我们其他环节就会流于形式。所以说银行合规的管理必须落实到基础环节，落实到基层，要强化基础管理的制度完善和合规检查。这是我们当前银行管理有效性的一个根基。二是以抓落实为主导，继续提升银行制度的执行力，制度执行力是银行合规管理的重要因素，当前存在着很多问题，归根到底还是银行的合规管理侧重点和导向问题，所以说银监会多次强调，在2005年也提出了一个防范操作风险13条意见，后来提出内控10个联动，对违规现象要落实管理理念。三是构筑合规管理模式，银行的合规管理不能靠人盯人，更不能依靠人海战术，要加强银行的信息系统管理能力是我们银行业合规管理的基础，改革和完善考核体系的基本要求，当前我们要对IT系统的支持力度迅速提升，形成IT的有效管理模式。最后我想强调银行的合规管理以及操作风险的防范，必须上升到战略高度予以重视，从而最大程度地降低社会公众的影响，我们更要从基础抓起。明年上海将召开世博会，这是展现上海银行业服务质量的历史机遇，我们也希望上海的银行业机构积极做好准备工作，加强合规管理，为世博会提供更优质的金融服务。

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    最后预祝本次合规年会圆满成功，谢谢大家！ copyright dedecms

(股歌小编：admin)