苏志龙：合规管理的体制和制度建设一定要到位

发布时间：2009-10-06 01:26来源：股歌网王战(小子)字号：大 中 小

9月18日，第五届“银行业合规年会”在上海隆重举行。本届合规年会由上海市银行同业公会主办。年会的主题是“合规管理：危机的挑战与应对”。上海银监局局长阎庆民、央行上海总部金融稳定部、调查统计研究部主任凌涛、中国银行业协会秘书长陈远年以及银监会、上海市金融联合会、银行业监管和管理部门、上海市浦东金融服务局，中、外资银行高层、合规管理部门负责人，合规管理人员、部分省市银行业协会领导等350余人参加了本届年会。
 
    以下为嘉宾苏志龙发言文字实录。

    苏志龙：很高兴今天在这里和大家见面，我第一次站在这样的讲台上讲话，有点紧张，但是我愿意在这里抛砖引玉，和大家共享有关合规管理的一些思考和体会，希望能够得到大家的批评和指正。近年来我们国家的金融改革和发展的深入、银行业监管的思路和模式都在不断进化，大家都已经在日常的工作、管理和经营活动当中切身地感受到了。有关思考这一块就不多讲了，我觉得我们在这方面的情况还是在对合规风险要进行事前的防范，事中的控制，适后的监督和纠正，全过程的动态的精细的管理和控制。这个一定要在我们的制度建设、日常管理以及事后评估当中，通过制度通过行为去落实它，有关这些理论的思考，以及我们的一些体会，我觉得大家都会有一些自己的心得。我想把我们的一些具体做法跟大家做一个分享，第一个，我觉得合规管理的体制、制度建设一定要到位，有关体制首先要有人，我们银行在董事会下属的合规委员会的领导下不断加强合规建设，那么在我们总行层面成立了法律合规部，我们设了三个部门，一个是法律，一个是合规的企划，一个是合规的管理。配置了背景良好、数量充分、经验丰富的合规队伍，那么各个分行也都设立了独立的合规部门，目前我们的整个合规人员占比占全人数的3.45%，应该是比较富余的，此外各个分行还配备了合规管理员，这是作为合规管理的延伸。另外通过近两年多的努力以及原来的一些积累已经形成了有层次的比较完善的制度框架。另外有关合规系列的课件开发以及合规的培训已经正式纳入了法人的教育培训体系，合规咨询已经成为我们日常合规活动的一部分，将我们的合规咨询主动嵌置到制度中去，在合规检查、合规测试中强调检查与评估分析并重，带着目的去设计方案，通过分析去改进方案，由个案的整改向系统性的全局性的风险的识别、分析和评价去转变。另外，我们借鉴了内部审计的方式方法，对跨部门的或者具有典型性的事件、案例采取调阅资料、面谈问讯等多种方法，形成独立的合规意见，递交给行内的管理层、经营层，并且督促限期整改。  copyright dedecms

    第二个我想讲一下我们有关积极主动识别合规风险的一些事件，在内部管理方面要求各个部门在业务执行部门当中遇到潜在的合规风险问题的时候，鼓励他们与我们法律合规的专业人员进行深入以及系统的研究和思考，必要的时候可以通过我们向我们的监管机构去咨询。最重要的还是最根本的，应该从法律和法规对该问题的原则性的要求，合规性精神的角度出发，精准地去理解它，然后形成行内的合规底线的有效约束。另外，我们把研究和分析的内容以及结果形成书面记录，报告给高管层以及有关部门进行传阅，作为内部管理和经营决策的重要参考。 通过我们多年来在瑞穗的实践已经证明，这种管理方式对于主动识别合规风险的有效性和精细化的管理过程是有作用的，而且我们认为作用是非常明显的，在中国目前的金融环境和法制环境下，这是识别和控制内部规程和制度可能无法覆盖，可能是盲区的这样一些活动的最佳方法。 

    第三，我们银行内部有一个有关合规有异议的时候的报告制度，在我们银行对这种报告形成一个管理框架，我们是这么认为的，将合规上有异议的行为是这么定义的，在进行业务活动的时候，出现了一些可能与合规性相抵触的行为进行具体分类，并且做出具体的定义和规定。要求在发现违规或者违规嫌疑的行为的时候，立即进行报告进入流程，有必要的话进行整改。 

本文来自织梦

    第四，我觉得还是人的问题，我想谈一下合规人员的激励和培养，市场上合规人员是严重稀缺的，在座的各位都是同行同业，优秀的合格合规人员的价格是高昂，合规是一个前途光明的职业，我们银行已经抽掉了具有良好知识背景，有从事合规意愿、能力素质匹配的员工组成了合规团队，我们团队内部的多样性相信是可以适应未来合规的发展要求。另外我们还比较积极地注重培养以及有意识的专业的人岗，提高员工的知识结构，帮助他们早日做到执业的成功。另外通过业绩和人事的考核，用约束和考核的方法，将合规人员的市场价值反映出来。我想简单讲的就是这几个方面的实践，谢谢大家！ dedecms.com

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